風(fēng)險評估與對策管理
根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略、經(jīng)營目標(biāo)體系及風(fēng)險管理目標(biāo)體系設(shè)定集團管理目標(biāo),可以設(shè)定與維護目標(biāo)度量指標(biāo)KPI及其計算公式,并可從時間和組織的維度上分別對目標(biāo)進行細化分解,逐級下發(fā)。通過目標(biāo)設(shè)定明確了集團風(fēng)險管理目標(biāo),并實現(xiàn)各級目標(biāo)的下達,從而為后續(xù)風(fēng)險管理各項工作指明方向,確立了風(fēng)險管理量化的基礎(chǔ)。
信息收集
針對企業(yè)內(nèi)部外部環(huán)境信息提供各類信息收集工具,例如針對企業(yè)外部經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境中的匯率、CPI、油價、煤價、貨幣政策、輿論環(huán)境、低碳政策等不同類型的環(huán)境信息,提供靈活的環(huán)境信息類型定義、環(huán)境信息錄入或?qū)牖蜃詣訌年P(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)庫獲取的功能,針對企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險事件、經(jīng)營數(shù)據(jù)等信息提供了調(diào)查問卷、訪談、從業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取等多種在線信息收集功能。通過系統(tǒng)提供的各類信息收集工具大大提升了環(huán)境信息收集的工作效率,并能在集團范圍內(nèi)實現(xiàn)共享,形成集約效應(yīng)。
風(fēng)險識別
系統(tǒng)支持依據(jù)企業(yè)目標(biāo),以風(fēng)險信息庫、損失事件案例、作業(yè)流程風(fēng)險、政策法規(guī),異常經(jīng)營數(shù)據(jù)等不同的環(huán)境信息進行風(fēng)險識別。提供多種風(fēng)險識別工具和模板,包括訪談記錄、調(diào)查問卷、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息情景分析等。風(fēng)險識別結(jié)果信息在集團內(nèi)統(tǒng)一管理,有效保證集團內(nèi)不同組織相同風(fēng)險的唯一性,以利于風(fēng)險語言的統(tǒng)一和集團橫向?qū)Ρ确治觥?/p>
風(fēng)險分析
系統(tǒng)可以對識別出的風(fēng)險進行風(fēng)險的成因、關(guān)聯(lián)及后果等內(nèi)容的風(fēng)險分析,并根據(jù)分析結(jié)果自動形成風(fēng)險蝴蝶結(jié)圖,同時支持針對各節(jié)點的層層穿透。具體的風(fēng)險分析內(nèi)容包括風(fēng)險驅(qū)動主體、風(fēng)險因素、風(fēng)險影響、風(fēng)險后果等。系統(tǒng)還支持把風(fēng)險分析的結(jié)果將作為監(jiān)控對象,通過設(shè)置風(fēng)險征兆、風(fēng)險控制指標(biāo)等,為風(fēng)險監(jiān)控提供信息支持。
風(fēng)險測算
系統(tǒng)靈活支持不同行業(yè)、不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險測算模型的建立,在建立風(fēng)險測算模型的基礎(chǔ)上,通過運用系統(tǒng)提供的風(fēng)險測算工具(蒙特卡羅等),可對目標(biāo)分布區(qū)間、概率水平、風(fēng)險發(fā)生對目標(biāo)的影響、風(fēng)險發(fā)生的可能性等,進行定量測算,通過VAR(風(fēng)險價值法)對影響目標(biāo)的各種風(fēng)險的最大可能損失程度進行定量測算。測算結(jié)果作為風(fēng)險評估矩陣、風(fēng)險預(yù)警監(jiān)控閾值設(shè)置的依據(jù)。
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