根據(jù)目前客戶賬戶使用及跟銀行客戶經(jīng)理溝通，瑞豐德永總結(jié)如下注意事項(xiàng)供參照：
 
1）避免賬戶資金大筆快進(jìn)快出，整進(jìn)整出。例如剛收到1筆10萬(wàn)美金款項(xiàng)，當(dāng)天立即10萬(wàn)美金又匯出，如需匯出建議至少在賬戶停留幾日，并且不要同筆金額匯出。
 
2）針對(duì)銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時(shí)，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
 
3）避免與敏感或高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)交易。注意公司的資金貿(mào)易往來(lái)涉及被制裁、戰(zhàn)亂國(guó)家，例如伊朗、朝鮮、中東等國(guó)家，賬戶會(huì)被銀行列為可疑賬戶，進(jìn)而被做出相應(yīng)的凍結(jié)措施。
 
如有真實(shí)業(yè)務(wù)來(lái)往，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
 
4）公司賬戶與個(gè)人賬戶交易，無(wú)論銀行或稅局，都有可能會(huì)提出疑問(wèn)，需要給出合理的解釋。
 
5）不要幫他人收匯或結(jié)匯，堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來(lái)，對(duì)交易往來(lái)的資金需要有明確的來(lái)歷及去向，以免導(dǎo)致任何法律責(zé)任。
 
6）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對(duì)應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財(cái)產(chǎn)品。
 
7）不做“僵尸戶”或不動(dòng)戶，及時(shí)啟動(dòng)賬戶，保持賬戶使用的活躍度，3個(gè)月內(nèi)保持最好3-5次合理的往來(lái)交易。
 
8）銀行開(kāi)戶時(shí)會(huì)填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營(yíng)業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說(shuō)明。
 
9）若有通訊地址、聯(lián)系方式變更，及時(shí)聯(lián)系銀行更新，以免錯(cuò)失銀行通知。
 
10）及時(shí)回復(fù)銀行調(diào)查信，履行CRS或盡職調(diào)查要求，及時(shí)、積極配合，并按時(shí)按要求填寫并回復(fù)銀行。
 
小提示：當(dāng)您收到銀行的查詢表需求出具會(huì)計(jì)師證明、審計(jì)報(bào)告、營(yíng)運(yùn)合同等，可以找瑞豐德永協(xié)助辦理。
 
瑞豐德永溫馨提示
1）不論您的賬戶使用目前是否出現(xiàn)問(wèn)題，都建議按照如上注意事項(xiàng)對(duì)照自己的賬戶使用情況進(jìn)行修正。
2）建議準(zhǔn)備多個(gè)銀行賬戶。為了避免銀行賬戶有凍結(jié)或不能使用，影響公司營(yíng)運(yùn)情況出現(xiàn)，企業(yè)可以備用2-3個(gè)不同的銀行賬戶，將資金及貿(mào)易往來(lái)以不同賬戶交，一來(lái)可減低風(fēng)險(xiǎn)，二來(lái)也可跟不同銀行建立良好關(guān)系。
 
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