設立家族辦公室，近些年來新加坡家族辦公室異軍突起頗受高凈值人士的青睞，小編也給大家介紹得比較多，今天我們不聊新加坡家族辦公室，我們來說說香港家族辦公室的監(jiān)管與設立。香港家族辦公室的監(jiān)管隨著財富的積累，家族辦公室是資管行業(yè)未來的發(fā)展趨勢。高凈值人士選擇家族辦公室設立地，監(jiān)管方面是重點考慮的因素，香港地區(qū)金融監(jiān)管部門在既有的《信托法令》《證券及期貨條例》《受托人條例》之外采取了一些更為具體的監(jiān)管舉措。...
設立家族辦公室，近些年來新加坡家族辦公室異軍突起頗受高凈值人士的青睞，小編也給大家介紹得比較多，今天我們不聊新加坡家族辦公室，我們來說說香港家族辦公室的監(jiān)管與設立。
香港家族辦公室的監(jiān)管
隨著財富的積累，家族辦公室是資管行業(yè)未來的發(fā)展趨勢。高凈值人士選擇家族辦公室設立地，監(jiān)管方面是重點考慮的因素，香港地區(qū)金融監(jiān)管部門在既有的《信托法令》《證券及期貨條例》《受托人條例》之外采取了一些更為具體的監(jiān)管舉措。
2020年1月7日香港證監(jiān)會發(fā)布了《有關家族辦公室的申領牌照責任的通函》，對于在香港地區(qū)開展資產管理或其他服務的家族辦公室如何申請業(yè)務牌照提供了指引；
2020年7月香港金融發(fā)展局發(fā)布了《齊家有道：以香港為家庭辦公室樞紐》的研究報告，對于如何支持并規(guī)范家族辦公室發(fā)展提出了一系列政策建議；
2020年9月香港證監(jiān)會又發(fā)出《常見問題》，旨在就《證券及期貨條例》對申領牌照制度的影響，為單一家族辦公室及聯(lián)合家族辦公室提供額外指引。
通過上述文件可以看出，香港金融監(jiān)管部門對于家族辦公室的基本監(jiān)管理念包括兩個方面：鼓勵發(fā)展和加強監(jiān)管。
根據(jù)其服務的家族數(shù)量，家辦可以分為單一家辦SFO和聯(lián)合家辦MFO兩大類。
對于單一家辦而言，因為無需對外募資，設立程序相對簡單。在選定企業(yè)名稱和類別后，可以選擇在港設立有限公司，大多數(shù)在香港成立的有限公司均為私人股份有限公司。
如果單一家辦持有該家族相關資產的實體的經(jīng)營單位或全資子公司，并且負責管理相關資產，則無需申領牌照。
需要指出的是，即便單一家辦可以主張牌照豁免，但這并不意味著單一家族辦公室不受監(jiān)管約束。單一家族辦公室必須參照證監(jiān)會關于資產管理公司的監(jiān)管要求，在治理結構、風險控制、信息披露、從業(yè)人員管理等方面嚴格落實監(jiān)管要求，確保其合法合規(guī)地開展家族信托業(yè)務。
而聯(lián)合家辦由于向第三方提供資產管理服務，因此需要向香港證監(jiān)會申請相關金融牌照。香港的金融業(yè)是準入制，只要符合資質要求，即可申請獲得相關牌照，從事該行業(yè)。
聯(lián)合家辦最基本的需要拿到4、9號金融牌照，但是聯(lián)合家辦一般都會配齊1、4、9號牌照，其中1號牌對應證券交易，4號牌針對證券交易提供操作意見，9號牌提供資產管理。
目前，1、4、9號牌照可以通過自己申請和購買兩種方式來獲取：
如果企業(yè)選擇自己申請牌照，其申請時間約需6個月。同時，企業(yè)在申請1、4、9號牌照時需要具備以下六大申請條件：
1、必須在香港注冊成立的有限公司或在注冊處注冊的非香港公司。
2、企業(yè)在香港有實際的辦公地址（必須為甲級寫字樓）。
3、有經(jīng)驗豐富的管理團隊去協(xié)助運營公司，業(yè)務框架、內部監(jiān)控系統(tǒng)以及合格的負責人員RO（Responsible Officer）。
值得注意的是，RO需要經(jīng)過證監(jiān)會的考核持牌上崗，在證監(jiān)會注冊，終身執(zhí)業(yè)。RO資格與RO自然人個人相關，與持牌公司不相關，所以RO可以自由更換任職的持牌公司。
在這種制度下，如果在工作中違反了證監(jiān)會規(guī)定，RO會掉牌失去終身的執(zhí)業(yè)資格。因此，RO為了終身的專業(yè)資格，會站在證監(jiān)會規(guī)定的角度監(jiān)督持牌公司的日常運營符合監(jiān)管規(guī)定，成為香港證監(jiān)會在持牌公司運營一線的管理觸角。
4、必須擁有兩個持牌人，持牌的個人及負責人員的國籍方面，證監(jiān)會無任何限制或特別規(guī)定。要求最少一名負責人員必須以香港作為基地，以便直接監(jiān)督有關業(yè)務。
5、公司內最少一名負責人員必須為董事局成員。
6、香港公司注冊資本要求500萬港幣；必須一直保持實繳股本和流動性資本不少于300萬港幣；必須在香港的銀行開立賬戶。
香港的金融牌照并不容易申請，申請周期也長，因此一定要明確自己是否適合在香港設立家族辦公室，并且提前做好規(guī)劃。家族辦公室可以提前規(guī)劃十幾年甚至幾十年后的資產管理和傳承，因此家族辦公室的架構設計是非常復雜的，不是一朝一夕就可以完成的。如果有打算設立家族辦公室規(guī)劃財富傳承，那么要趁早開展計劃行動，具體如何實施，建議咨詢相關機構。
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